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28億存款被莫名質(zhì)押擔保，到底誰動了儲戶的錢？

2021-10-26 09:03:52 來源：中國新聞網(wǎng)

中新網(wǎng)北京10月26日電 (左雨晴)存在銀行里的28億存款“不翼而飛”了？近日，濟民可信集團發(fā)現(xiàn)，自己存在渤海銀行33億存款中的28億元，竟在毫不知情的情況下，被用于為華業(yè)石化提供貸款質(zhì)押擔保。

這事是如何發(fā)生的？

28億存款“被質(zhì)押擔保”

將整件事“捅”出來的，是渤海銀行南京分行營業(yè)部工作人員的一次電話確認。

據(jù)媒體報道，8月19日，濟民可信集團旗下的山禾藥業(yè)接到渤海銀行南京分行營業(yè)部工作人員來電。工作人員在電話中稱，有人正在柜臺將電子存款轉(zhuǎn)為紙質(zhì)存單，并以此為他人(即華業(yè)石化)貸款辦理5億元存單的質(zhì)押業(yè)務。

得此消息，濟民可信立刻與渤海銀行南京分行交涉，表示公司從未準許任何人辦理存款質(zhì)押事宜，并要求銀行立刻報警。

8月24日，濟民可信正式當面向渤海銀行送達書面通知函，聲明情況。

而此時，濟民可信旗下的兩家子公司——山禾藥業(yè)和恒生制藥，已有總計28億元的存款被質(zhì)押。

隨后，渤海銀行南京分行向濟民可信提出的解決方案，卻是讓濟民可信“借新還舊”：讓其允許銀行繼續(xù)用山禾藥業(yè)的5億元存款，為華業(yè)石化從渤海銀行貸款提供存單質(zhì)押。

“如果您這邊不給繼續(xù)做(質(zhì)押)，(華業(yè)石化)逾期還不上后，那我們銀行代付，第一時間就會劃扣你們存單?！?月21日晚，渤海銀行南京分行營業(yè)部總經(jīng)理助理管鵬程在與濟民可信溝通的電話中表示，若濟民可信報警，那么其整個存單28億將全部凍結(jié)。

盡管濟民可信正式當面向渤海銀行送達了書面通知函，但在8月25日，渤海銀行還是因華業(yè)石化未能在還款日償還貸款，強行劃扣了濟民可信4.5億元存款。

無奈之下，濟民可信于9月3日向無錫警方報案。

公章80%以上相似度就能蒙混過關？

10月24日凌晨，針對媒體相關報道，渤海銀行發(fā)布聲明稱：“在與相關企業(yè)日常業(yè)務辦理過程中，我分行發(fā)現(xiàn)企業(yè)間異常行為，已向公安機關報案，依法尋求司法解決?！?/p>

渤海銀行將質(zhì)押事件劃分為“企業(yè)間異常行為”，那么，銀行就沒有責任嗎？

在濟民可信提供的電話錄音中，渤海銀行南京分行營業(yè)部總經(jīng)理助理管鵬程承認了銀行在流程中存在漏洞：“(公章)只要達到80%、85%以上(相似度)就通過了，也沒有打電話給法人核實，這個可能是我們行的一個漏洞?！?/p>

10月24日，渤海銀行發(fā)布聲明稱已報警。

而濟民可信發(fā)布在公眾號的“六問渤海銀行南京分行”中，濟民可信還質(zhì)疑渤海銀行存在出具虛假詢證函的行為。

據(jù)濟民可信聲明，2021年3月，無錫方盛會計師事務所對山禾藥業(yè)進行例行調(diào)查時，曾向渤海銀行發(fā)出詢證函，而渤海銀行在回復“山禾藥業(yè)在渤海銀行的7筆存款共計10.1億不存在凍結(jié)、擔?；蚱渌褂孟拗啤钡膬?nèi)容時表示，“經(jīng)本行核對，所函證項目與本行記載信息相符?！?/p>

但8月21日，渤海銀行營業(yè)部總經(jīng)理胡兆鋒卻向濟民可信承認：濟民可信每筆存款存入后的幾天內(nèi)即遭質(zhì)押。

華業(yè)石化是誰？

在這場質(zhì)押糾紛中，濟民可信還對渤海銀行與華業(yè)石化的關系提出質(zhì)疑。

濟民可信表示，在交涉過程中，華業(yè)石化資金部總監(jiān)董某承認，從未與濟民可信任何人員有過任何接觸，但與渤海銀行早有溝通，并描述了如何在濟民可信不知情的情況下將其存款辦理質(zhì)押的細節(jié)。

中新網(wǎng)注意到，9月13日，華業(yè)石化曾向渤海銀行出質(zhì)總計3350股權(quán)。

而成立短短兩年，股東卻四度變更的華業(yè)石化，其身份也迷霧重重。

華業(yè)石化全稱“華業(yè)石化南京有限公司”，今年7月26日，江蘇華之業(yè)能源發(fā)展有限公司成為華業(yè)石化持股比例100%的股東。曾有媒體報道，這家于今年7月9日成立的華之業(yè)能源，是由中石油旗下的北京華昌置業(yè)有限公司100%控股。

但在9月26日，中石油集團子公司華昌置業(yè)發(fā)表聲明稱：“近期，我公司發(fā)現(xiàn)不法分子冒用北京華昌置業(yè)有限公司的名義虛假注冊了江蘇華之業(yè)能源發(fā)展有限公司，我公司未對外進行任何股權(quán)投資和設立下屬企業(yè)。”

那么，華業(yè)石化到底是什么性質(zhì)的企業(yè)？在整場事件中又扮演什么角色？對此，中新網(wǎng)曾致電華業(yè)石化，但電話始終無人接聽。(完)

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